家族办公室如何利用人工智能获得更佳的财务数据洞察——Ocorian报告

为了获取财务数据洞察，大多数家族办公室现在都在利用人工智能。， 根据 来自奥科里安的最新研究全球研究表明： 86% 这些私人财富集团利用人工智能来增强其日常运营和数据分析流程。

代表着共同的财富 1193.7亿美元这些组织的目标是 利用机器学习实现工作流程现代化这项技术提供 对管理复杂投资组合的机构而言，具有实际意义尤其是在以下地区：

• 异常检测
• 简化报告流程
• 如何在严格的监管框架下运作

通过人工智能和系统治理保障财务数据洞察

成功实施这些人工智能工具需要 与现有企业架构紧密配合许多金融机构依赖于大型云生态系统，例如： Microsoft Azure 或者 Google Cloud — 提供高级数据处理所需的计算能力和安全协议。利用这些平台，运维团队可以部署机器学习模型，这些模型 能更快地发现潜在的欺诈模式或违规行为。 比人工审核更胜一筹。

尽管 26% 接受调查的财富管理高管 我强烈同意人工智能将在一年内重塑行政管理并提高绩效。大多数人， 72%预见更广泛的变革性影响将在何时显现 两到五年。

这一经过精心设计的时间表反映了将人工智能算法集成到系统中的复杂性。 高度监管的金融环境在不中断日常客户服务的前提下，升级用于预测分析的传统数据基础设施仍然是一项重大挑战。

Michael Harman，英国和海峡群岛商务总监 奥科里安解释道：

“家族办公室正逐步将人工智能和技术融入到其运营中，尤其是为了获取……” 数据洞察人们已经清楚地意识到这将产生重大的未来影响，家族办公室需要开始探索这个领域，并获得适当的支持以应对这一转型。”

平衡运营升级与资本风险敞口

尽管在运营中得到了广泛应用， 对人工智能技术公司的直接资本投资仍然有限。。 仅有的 7% 在包括英国、美国、阿联酋和新加坡在内的 16 个地区的受访者中，有相当一部分人正在积极寻求对人工智能初创公司或技术提供商进行直接投资。

这种谨慎的态度凸显了企业更倾向于成熟的解决方案，而非风险投资模式固有的风险。财务领导者优先考虑的是…… 立即实现运营稳定性并带来可衡量的投资回报。

然而，这种趋势预计会迅速改变。 74% 预计未来三年内，各组织机构将增加对数字资产的投资。在这些组织机构中， 20% 计划对人工智能及相关技术进行重大财务投入。

通过将技术复杂性外包给值得信赖的服务提供商，机构可以从中受益。 增强型欺诈检测 无需直接管理人工智能基础设施即可进行合规性监控。

成功收养取决于建立 清理数据管道 并促进跨职能协作，以准确解读算法输出，从而进行有效的风险评估。

通过强调安全、可扩展的云平台并解决监管报告等运营痛点，财务领导者可以利用人工智能功能来实现以下目标： 增强他们的数据洞察力 同时保持现代财富管理所需的监督。