ESUN Bank сотрудничает с IBM для разработки системы управления искусственным интеллектом в банковской отрасли.

Банк Е.САН сотрудничает с IBM Consulting развивать четкие и всеобъемлющие правила управления ИИ Применимо к использованию искусственного интеллекта в банковских учреждениях. Эта инициатива отражает более масштабная трансформация в финансовом секторегде искусственный интеллект все чаще используется для выявления мошенничества, оценки кредитоспособности и автоматизации обслуживания клиентов.

Банки сталкиваются с серьезными проблемами управления в сфере ИИ: как следует тестировать модели ИИ перед их запуском в эксплуатацию? Кто несет ответственность за ошибки? И как учреждения могут продемонстрировать регуляторам справедливость и безопасность своих моделей?

Для решения этих проблем в результате сотрудничества было создано следующее: Система управления ИИ, разработанная специально для банковских операций.Наряду с этой структурой, Белая книга по управлению ИИ В документе изложены способы внедрения финансовыми компаниями внутреннего контроля над системами искусственного интеллекта и их адаптации. глобальные стандарты, такие как Закон ЕС об искусственном интеллекте и ISO/IEC 42001. специально для обеспечения соответствия нормативным требованиям в сфере финансовых услуг.

Данная структура содержит подробные рекомендации по следующим вопросам:

• Оценка модели перед развертыванием и процедуры тестирования
• Постоянный мониторинг и оценка эффективности моделей ИИ в производстве
• Протоколы управления данными и анализа рисков разработано с учетом конфиденциальности банковских данных.

Банк E.SUN планирует использовать эту структуру для того, чтобы дать возможность учреждениям Внедрение технологий искусственного интеллекта при сохранении надежных структур управления и регулирующего надзора. Многие банки в настоящее время используют ограниченные инструменты ИИ, и следующий этап предполагает масштабирование этих решений в основные функции, такие как кредитование и платежи, в рамках установленных нормативных требований.

Банкам крайне важно управлять рисками, связанными с искусственным интеллектом.

Доверие лежит в основе банковского сектора, и Регуляторы требуют прозрачного и поддающегося аудиту процесса принятия решений.Модели искусственного интеллекта часто рассматриваются как «черные ящики» из-за непрозрачных процессов принятия решений, что создает проблемы при использовании для одобрения кредитов или выявления мошенничества. Регуляторы во всем мире усилили контроль за этими рисками.

Он Закон Европейского союза об искусственном интеллектеЗакон, принятый в 2024 году, устанавливает строгие требования к системам искусственного интеллекта высокого риска в финансовой сфере, включая обязательную оценку рисков, документирование обучающих данных и непрерывный мониторинг после развертывания.

Сходным образом, ISO/IEC 42001Стандарт, опубликованный в 2023 году, устанавливает руководящие принципы для создания комплексных систем управления ИИ. Этот стандарт делает акцент на управлении, надзоре и эффективном управлении данными в масштабах организации, а не на отдельных моделях.

В рамках сотрудничества E.SUN Bank с IBM эти нормативные и отраслевые стандарты используются для демонстрации практической реализации в повседневных банковских процессах.

От пилотных программ до внедрения в масштабах предприятия

Хотя машинное обучение исторически использовалось для анализа рисков и мошенничества, новые технологии искусственного интеллекта расширяются в области автоматизации обслуживания клиентов и управления документами. Этот расширенный спектр применения требует надежные системы управления и управления рисками.

Разработанная система обеспечивает подход, учитывающий весь жизненный цикл: утверждение модели перед запуском, а также непрерывный мониторинг со стороны междисциплинарных команд, включающих разработчиков, специалистов по соблюдению нормативных требований и риск-менеджеров. В сопроводительном документе представлена ​​подробная классификация систем искусственного интеллекта на основе уровней риска и предложены соответствующие уровни контроля.

Развитие управления ИИ в сфере финансовых услуг

Эта инициатива в E.SUN Bank соответствует глобальной тенденции к внедрению принципов управления как необходимого условия для масштабирования ИИ в банковской сфере. Согласно одному из источников, Отчет NVIDIA за 2024 годПримерно 91% компаний, работающих в сфере финансовых услуг, либо оценивают возможности применения ИИ, либо активно используют его, преимущественно для выявления мошенничества и оценки рисков.

Исследование Deloitte показывает, что более 70% финансовых учреждений планируют увеличить инвестиции в ИИ, уделяя особое внимание мониторингу соблюдения нормативных требований и анализу операционных рисков. Одновременно с этим регулирующие органы в ряде регионов выпустили предупреждения, призывающие к более тщательному изучению автоматизированных систем принятия решений, влияющих на кредитные и противодействующие мошенничеству процессы.

Эти факторы подтолкнули банки к усовершенствованию систем внутреннего контроля, сместив акцент с точности моделей на происхождение данных и постоянный поведенческий анализ решений на основе искусственного интеллекта.

Почему эффективное управление является ключом к внедрению ИИ

Темпы расширения использования ИИ в банках тесно связаны с ясностью управления. Без структурированных рамок многие учреждения не решаются выходить за рамки пилотных проектов. Рамочная программа E.SUN Bank и IBM предоставляет четкую дорожную карту для ответственного масштабирования ИИ при соблюдении нормативных требований.

Как заявила IBM в своем сообщении, эта платформа поддерживает финансовые компании, позволяя им... Эффективно управлять рисками, связанными с ИИ, по мере роста его внедрения..

Такой акцент на управлении знаменует собой сдвиг в корпоративном ИИ — от первоначальных приоритетов в области технологий и производительности к акценту на устойчивом, непрерывном управлении, соответствующем допустимому уровню операционных рисков и требованиям законодательства.

Фотография предоставлена: Markus Spiske

Статьи по теме:

• Компания Manulife внедряет ИИ-агентов в основные финансовые процессы.
• Узнайте больше об искусственном интеллекте и больших данных от лидеров отрасли на [ссылка на мероприятие]. Выставка искусственного интеллекта и больших данныхМероприятие проходит в Амстердаме, Калифорнии и Лондоне. Оно является частью TechEx и проводится одновременно с другими крупными технологическими конференциями. Узнайте больше здесь.

AI News работает на базе TechForge MediaОзнакомьтесь с другими предстоящими мероприятиями и вебинарами, посвященными корпоративным технологиям. здесь.