Goldman Sachs и Deutsche Bank используют технологию Agentic AI для усовершенствования систем мониторинга торговых операций.

Банки являются пионерами в разработке передовых систем искусственного интеллекта. известный как ИИ-агентЭти новые системы искусственного интеллекта выходят далеко за рамки традиционного сканирования по ключевым словам или оповещений на основе заранее заданных правил. В отличие от обычных статических инструментов мониторинга, эти новые системы могут динамически анализировать сложные торговые модели. в режиме реального времени, выявление подозрительного поведения Это требует проверки человеком.

Блумберг недавно сообщили что Goldman Sachs и Deutsche Bank Активно изучаются эти «агентные» решения на основе искусственного интеллекта для усиления контроля за торговыми операциями. Их цель — усилить надзор путем развертывания программных агентов, которые могут анализ торговой активности в режиме реального времени и выявлять аномалии, указывающие на потенциальные нарушения.

Адаптивные агенты наблюдения в торговле

Крупные банки обычно используют автоматизированные системы мониторинга, основанные на фиксированных правилах, например, срабатывание оповещений при превышении сделок заданных пороговых значений или отклонении от контрольных показателей. Группы по соблюдению нормативных требований вручную расследуют эти оповещения.

Главная сложность заключается в управлении огромными масштабами и сложностью современных рынков. При наличии огромных объемов данных по различным классам активов, часовым поясам и торговым платформам статические правила, как правило, порождают множество ложных срабатываний и часто упускают из виду тонкие, развивающиеся формы злоупотреблений на рынке.

В соответствии с БлумбергАгентные системы искусственного интеллекта улучшают этот подход за счет оценка множественных сигналов данныхсравнивая текущее торговое поведение с историческими тенденциями и выявляя необычные сочетания действий—не простое сопоставление сделок с контрольным списком.

Эти интеллектуальные инструменты разработаны дополнять, а не заменять человеческие команды по обеспечению соответствия требованиям. Их главная задача — выявлять сложные случаи, требующие тщательного человеческого анализа.

Сотрудничество Deutsche Bank с Google Cloud

Блумберг Было отмечено партнерство Deutsche Bank с Google Cloud для разработки агентов искусственного интеллекта, способных осуществлять мониторинг огромных массивов данных, охватывающих ордера и их исполнение, практически в режиме реального времени. Эта система более эффективно выявляет аномалии чем традиционное наблюдение.

Увеличение инвестиций банка в ИИ отражает более широкую тенденцию к применению генеративного ИИ и больших языковых моделей не только в чат-ботах для взаимодействия с клиентами, но и, вместо этого, к анализу как структурированных, так и неструктурированных потоков данных, связанных с торговой деятельностью.

Эти агенты искусственного интеллекта превосходно справляются с обнаружением «сложные аномалии» путем перекрестного анализа торговых отношений, сроков, рыночных условий и истории сделок, а не путем оценки отдельных транзакций в отрыве от контекста.

Сотрудники отдела по соблюдению нормативных требований в сфере управления персоналом остаются ответственными за расследование поступивших оповещений и принятие решений о дальнейших действиях.

Достижения Goldman Sachs в области агентного искусственного интеллекта

Сходным образом, Голдман Сакс Компания продвигает интеграцию агентного ИИ в свои системы наблюдения. Инвестиции в ИИ в сфере торговли и управления рисками теперь распространяются и на сферу соблюдения нормативных требований, развертывая агентов, которые работают с определенной степенью автономности для выявления тонких или нетрадиционных закономерностей, которые не поддаются простым правилам.

Для регулирующих органов эти инструменты предоставляют более раннее выявление потенциальных нарушений на рынкеэто позволяет снизить риски для целостности рынка и репутации. Для банков ценность заключается в более точном управлении потоком оповещений при соблюдении строгих стандартов надзора.

Понимание значения агентного ИИ

«Агент искусственного интеллекта» обозначает системы искусственного интеллекта, которые могут принимать целенаправленные действия Автономно, а не просто пассивно реагируя на входные данные. На практике эти агенты выбирают, какие данные анализировать дальше, интегрируют несколько источников сигналов и сообщают о подозрительных результатах с минимальным участием человека.

В торговых операциях подобный ИИ может непрерывно отслеживать потоки ордеров, изменения цен, метаданные коммуникаций и историю торговых операций, чтобы оценить, соответствуют ли действия ожидаемым нормам.

Крайне важно отметить: эти системы не принимать окончательных решений по дисциплинарным вопросам. Нормативно-правовые рамки обеспечивают подотчетность человека, а искусственный интеллект помогает более эффективно организовывать и выявлять потенциальные проблемы, чем статичные устаревшие инструменты.

Более масштабные изменения в практике соблюдения нормативных требований

Инновация заключается в применении передовых архитектур генеративного ИИ к функциям внутреннего контроля и соблюдения нормативных требований. Регуляторы США и Европы призывают компании улучшать выявление злоупотреблений на рынке, хотя использование агентного ИИ пока не является обязательным; в любом случае компании должны поддерживать надежные системы мониторинга.

Ожидается, что внедрение подобных инструментов искусственного интеллекта будет расти по мере того, как они будут демонстрировать свою эффективность в соблюдении нормативных требований. Однако банки сталкиваются с проблемами в обеспечении объяснимости моделей, снижении предвзятости, защите данных и поддержании строгих аудиторских следов для соответствия стандартам.

Последствия для финансовой индустрии

Успешное внедрение технологий агентурного наблюдения может изменить рабочие процессы в сфере обеспечения соответствия требованиям. Сотрудники могут перейти от обработки многочисленных простых оповещений к сосредоточению на оценке сложных случаев, выявленных с помощью ИИ.

Эта эволюция не устранит необходимость в человеческом суждении, но перенаправит усилия на более глубокое исследование там, где это наиболее важно. В эпоху стремительного роста объемов и скорости данных, анализ закономерностей в реальном времени Мониторинг, выходящий за рамки установленных правил, становится все более важным.

(Фото предоставлено) Markus Spiske)

См. также:
Демонстрация платежей с использованием ИИ от Mastercard указывает на возможности коммерции, управляемой агентами.

Хотите расширить свои знания в области искусственного интеллекта и больших данных в этой отрасли? Изучите... Выставка искусственного интеллекта и больших данныхМероприятие, проводимое в Амстердаме, Калифорнии и Лондоне, является частью... TechEx и проводится одновременно с другими ведущими технологическими конференциями. кликните сюда для получения более подробной информации.

Новости об искусственном интеллекте представлено вам компанией TechForge MediaУзнайте о других предстоящих мероприятиях и вебинарах, посвященных корпоративным технологиям. здесь.