Como os Family Offices utilizam IA para obter melhores insights sobre dados financeiros – Relatório da Ocorian

Para obter insights sobre dados financeiros, a maioria dos escritórios de gestão patrimonial familiar agora utiliza inteligência artificial., de acordo com Nova pesquisa da OcorianO estudo global revela que 86% Esses grupos de gestão de patrimônio privado utilizam inteligência artificial para aprimorar suas operações diárias e processos de análise de dados.

Representando uma riqueza combinada de US$ 119,37 bilhões, essas organizações têm como objetivo Modernizar fluxos de trabalho com aprendizado de máquinaEssa tecnologia proporciona benefícios práticos para instituições que gerenciam portfólios complexos, especialmente em áreas como:

• Detecção de anomalias
• Relatórios simplificados
• Navegando por estruturas regulatórias rigorosas

Garantindo insights de dados financeiros por meio de IA e governança de sistemas.

A implementação bem-sucedida dessas ferramentas de IA requer alinhamento cuidadoso com as arquiteturas empresariais existentesMuitas instituições financeiras dependem de grandes ecossistemas de nuvem, como... Microsoft Azure ou Google Cloud — para fornecer a capacidade computacional e os protocolos de segurança necessários para o processamento avançado de dados. O uso dessas plataformas permite que as equipes de operações implementem modelos de aprendizado de máquina que detectar padrões de fraude potenciais ou violações de conformidade de forma significativamente mais rápida do que revisões manuais.

Enquanto 26% dos executivos de gestão de patrimônio entrevistados Concordo plenamente que a IA irá remodelar a administração e melhorar o desempenho dentro de um ano., a maioria, 72%, preveem os efeitos transformadores mais amplos que se materializam dentro de dois a cinco anos.

Este cronograma detalhado reflete a complexidade da integração de algoritmos de IA em ambientes financeiros altamente regulamentadosA atualização de infraestruturas de dados legadas para análises preditivas sem interromper os serviços diários aos clientes continua sendo um grande desafio.

Michael Harman, Diretor Comercial para o Reino Unido e Ilhas do Canal na Ocorian, explicou:

“Os escritórios de gestão patrimonial familiar estão gradualmente adotando IA e tecnologia como parte de suas operações, especialmente para obter insights de dadosExiste uma clara consciência do seu grande impacto futuro, e os escritórios de gestão patrimonial familiar precisam começar a explorar o setor com o apoio adequado para navegar nessa transição.”

Equilibrar melhorias operacionais com exposição de capital

Apesar da ampla adoção operacional, O investimento direto de capital em empresas de tecnologia de IA permanece limitado.. Apenas 7 por cento Dos entrevistados em 16 territórios — incluindo Reino Unido, EUA, Emirados Árabes Unidos e Singapura — estão buscando ativamente investimentos diretos em startups de IA ou fornecedores de tecnologia.

Essa postura cautelosa ressalta a preferência por soluções empresariais consolidadas em detrimento dos riscos inerentes aos investimentos de capital de risco. Os líderes financeiros priorizam estabilidade operacional imediata e retorno mensurável do investimento.

No entanto, espera-se que essa tendência mude rapidamente. 74% das organizações preveem um aumento nos investimentos em ativos digitais nos próximos três anos. Dentro desse grupo, 20 por cento planejam fazer investimentos financeiros significativos em IA e tecnologias relacionadas.

Ao terceirizar as complexidades técnicas para provedores de serviços confiáveis, as instituições podem se beneficiar de detecção de fraude aprimorada e monitoramento de conformidade sem o ônus de gerenciar diretamente a infraestrutura de IA.

A adoção bem-sucedida depende do estabelecimento de pipelines de dados limpos e promovendo a colaboração interfuncional para interpretar com precisão os resultados algorítmicos para uma avaliação de risco eficaz.

Ao priorizar plataformas de nuvem seguras e escaláveis ​​e ao focar em pontos problemáticos operacionais, como relatórios regulatórios, os líderes financeiros podem aproveitar os recursos da IA ​​para fortalecer suas percepções de dados mantendo, ao mesmo tempo, a supervisão necessária para a gestão moderna de patrimônio.