Как NatWest использует ИИ в банковских операциях и бизнес-функциях

NatWest Group значительно расширила внедрение искусственного интеллекта в различных операционных областях.включая улучшение обслуживания клиентов, документацию по управлению активами и процессы разработки программного обеспечения. Согласно одному из источников, пост в блоге Опубликовано директором по информационным технологиям Скоттом Маркаром. 2025 год ознаменовал собой начало масштабного внедрения систем искусственного интеллекта. В масштабах всей организации. Основные цели сосредоточены на повышении показателей производительности и укреплении возможностей взаимодействия с клиентами.

🤖 Генеративный ИИ трансформирует операции по обслуживанию клиентов

В рамках операций по обслуживанию клиентов, Технология генеративного искусственного интеллекта интегрирована в Cora.Платформа цифрового помощника банка. Количество сценариев взаимодействия с клиентом, поддерживаемых возможностями генеративного искусственного интеллекта. количество путей увеличилось с четырех до 21Финансовое учреждение сообщает, что это достижение привело к ускорению сроков урегулирования споров и снижению необходимости вмешательства человека.

Примерно в начале 2025 года 25 000 клиентов получат доступ к инновационному финансовому помощнику, работающему через агента. Встроенная в Cora, эта усовершенствованная версия позволяет клиентам задавать вопросы на естественном языке о последних транзакциях и моделях расходов непосредственно через банковское приложение.

На следующем этапе разработки будет внедрена функция преобразования голоса в речь, которая распознает тон и нюансы разговора. Клиенты смогут сообщать о предполагаемых мошеннических действиях и управлять связанными с ними делами через диалоговый интерфейс.

Влияние ИИ на внутренние рабочие процессы обслуживания клиентов особенно заметно в повышение эффективности использования времениВ подразделении розничного банковского обслуживания используются автоматизированные системы суммирования звонков и составления жалоб. Восстановлено более 70 000 часов рабочего времени сотрудников.Эти созданные с помощью ИИ сводки взаимодействий с клиентами облегчают составление письменных ответов на жалобы клиентов.

👥 Доступ к технологии Copilot для всего персонала предприятия

Маркар подтверждает, что всего около 60 000 сотрудников. им был предоставлен доступ к инструментам на основе искусственного интеллекта, включая Microsoft Copilot Chat и собственную языковую модель банка. Более половины сотрудников прошли повышение квалификации. помимо предлагаемых базовых образовательных программ.

💼 Краткое изложение документов по управлению активами

В подразделениях частного банковского обслуживания и управления активами NatWest, Технологии искусственного интеллекта улучшают управление документами и ведение клиентской документации.Менеджеры по работе с клиентами используют заметки, резюме встреч и переписку, чтобы понять финансовое положение клиентов. Системы искусственного интеллекта генерируют подробные резюме встреч и документов. сокращение времени на проверку и регистрацию информации на 30%Таким образом, высвобождается дополнительное время для непосредственного взаимодействия с клиентами. Финансовые консультанты могут уделять больше времени консультационным услугам, а не административным задачам.

☁️ AWS Cloud Infrastructure Foundation

Эти трансформационные изменения зависят от NatWest внесла существенные изменения в свою инфраструктуру данных.Организация реструктурировала свою архитектуру данных для создания единого представления о клиентах и ​​перенесла рабочие нагрузки на Amazon Web Services, одновременно оптимизировав устаревшие системы. Улучшенная доступность данных и масштабируемые вычислительные мощности поддерживают инструменты обобщения информации и диалоговые системы, используемые в операциях обслуживания клиентов.

💻 Ускорение разработки программного обеспечения

Разработка программного обеспечения представляет собой третью по значимости область применения искусственного интеллекта. Как сообщает компания Marcar, 12 000 инженеров банка используют инструменты программирования на основе искусственного интеллекта. В настоящее время искусственный интеллект генерирует более трети кода компании.включая разработку, проверку и тестирование программных компонентов. В течение 2025 года NatWest нанял около 1000 инженеров-программистов с высшим образованием в Индии и Великобритании.

Пилотные программы по внедрению агентного инжиниринга в подразделениях по борьбе с финансовыми преступлениями привели к следующим результатам: десятикратное увеличение производительностиЭто побудило NatWest расширить применение методологий агентного инжиниринга. Заявленная цель заключается в создании и совершенствовании систем с большей скоростью.

🔒 Предотвращение мошенничества и мониторинг рисков

Финансовое учреждение вложило значительные средства в Аналитические инструменты на основе искусственного интеллекта для выявления мошенничества и мониторинга рисков.Разработанная для выявления аномальных моделей активности и оповещения клиентов при обнаружении потенциальных рисков.

Одновременно с внедрением в эксплуатацию, NatWest создала исследовательский центр по искусственному интеллекту, специализирующийся на таких технологиях, как аудиовизуальные диалоговые системы и собственные модели обработки естественного языка. Организация формализовала механизмы управления посредством Кодекса этики в области ИИ и данных и участвует в программе тестирования ИИ в реальных условиях, проводимой Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA).

📊 Основные выводы

(Источник изображения: Pixabay)