Wie Aviva mithilfe von KI Versicherungsbetrug in Höhe von 230 Millionen Pfund aufdeckte und verhinderte

Aviva hat einen Rekord aufgedeckt 230 Millionen Pfund bei Versicherungsbetrugsfällen – und setzt nun fortschrittliche KI-Tools ein, um einer sich rasch entwickelnden Bedrohungslandschaft entgegenzuwirken.

💬 „Das Schlachtfeld hat sich verändert – und die Täter sind mit einer neuen Generation von Werkzeugen bewaffnet. Wir befinden uns jetzt in einem Umfeld, in dem KI nicht nur zur Betrugsbekämpfung, sondern auch zur Begehung von Betrug eingesetzt wird.“

Die Versicherungsbranche hat seit Langem mit opportunistischer Unehrlichkeit zu kämpfen – etwa wenn aus einem angefahrenen Auto plötzlich vier neue Türen werden oder ein kleiner Ausrutscher zu einer lebensverändernden Verletzung wird. Doch laut den neuesten Daten von Aviva verändert sich die Art der Täuschung. tiefer, komplexer und für das menschliche Auge schwerer zu erfassenDie

🤖 Bekämpfung KI-gestützter Versicherungsbetrugsfabriken

Aviva berichtet, dass Betrüger jetzt KI einsetzen, um … zu generieren. überzeugende inszenierte AutounfallszenenDas sind keine plumpen Photoshop-Arbeiten – es sind detaillierte, plausible Bilder, die einen Sachbearbeiter in der Schadensbearbeitung, der eine hohe Fallzahl zu bewältigen hat, täuschen können.

Dieselbe KI-gestützte Generierung wird auch zur Fälschung von Dokumenten eingesetzt – von Rechnungen für nie durchgeführte Reparaturen bis hin zu medizinischen Berichten ohne jegliche faktische Grundlage. Betrüger benötigen kein Netzwerk korrupter Werkstätten oder Ärzte mehr. Ein Abonnement für einen KI-Dienst und ein bisschen Fantasie genügen.

⚠️ Hauptanliegen: Eine Einzelperson oder eine kleine Gruppe kann nun Belege für Folgendes generieren: Dutzende von hochkarätigen Ansprüchen ohne jemals ihren Schreibtisch zu verlassen. Wie kann man die Realität bestätigen, wenn die Realität selbst so einfach und billig gefälscht werden kann?

🔍 So funktioniert das KI-Verteidigungssystem von Aviva

Avivas Reaktion darauf bestand darin, ein KI-gestütztes Verteidigungssystem Es ist in der Lage, im gleichen Umfang und mit der gleichen Geschwindigkeit wie die Bedrohung selbst zu operieren. Im Kern leistet das System Folgendes: Mustererkennung über Millionen von Datenpunkten abgeleitet von aktuellen und historischen Behauptungen.

Wenn ein neuer Anspruch eingereicht wird, gleicht die KI mehrere Dimensionen gleichzeitig ab:

• ✅ Stimmen die Schäden auf den Fotos mit dem tatsächlichen Schaden überein? Physik des beschriebenen Unfalls?
• ✅ Dokumentieren Zeitstempel logisch ausrichten?
• ✅ Ist die Fahrzeugregistrierung erschienen in andere verdächtige Behauptungen?
• ✅ Wurden die Reparaturkosten genannt? Ausreißer im Vergleich zu Tausenden ähnlicher Reparaturen in der Datenbank?

Diese Art der forensischen Analyse wäre Manuelle Durchführung unmöglich auf die Tausenden von Anträgen, die täglich eingereicht werden.

💰 Von organisierter Kriminalität bis hin zu übertriebenen Behauptungen

Es ist wichtig festzuhalten, dass nicht alle Betrugsfälle von organisierten kriminellen Banden ausgehen. Ein Teil der 230 Millionen Pfund stammt aus dem, was die Branche als Betrug bezeichnet. „Schadeninflation“ — die häufigere Form des Betrugs, bei der Versicherungsnehmer oder Dienstleister die Rechnung aufblähen.

📋 Beispiel: Eine Werkstatt kann unnötige Reparaturen in einen Kostenvoranschlag aufnehmen, oder jemand übertreibt den Wert gestohlener Gegenstände bei einem Einbruch. KI kann sofort erkennen, wenn ein Angebotspreis aus der Reihe tanzt, indem sie ihn mit Hunderten ähnlicher Reparaturen in derselben Region für dasselbe Fahrzeugmodell vergleicht.

🧑‍💻 Der Ansatz mit dem Menschen im Regelkreis

Das Ziel der KI von Aviva ist nicht Ansprüche kategorisch abzulehnen. Es fungiert als ein Erweiterungswerkzeug für menschliche Ermittler – fungiert als Filter, der die wahrscheinlichsten Betrugsfälle zur Überprüfung durch Experten aufdeckt.

Das Mensch-im-Kreislauf-Ansatz ist unerlässlich, um Fairness zu gewährleisten und zu verhindern, dass das System zu einer Blackbox wird, die unkontrollierte Entscheidungen trifft.

🌐 Ein Entwurf für das Zeitalter der generativen KI

Was Aviva macht, bietet Folgendes: potenzieller Fahrplan für jedes kundenorientierte Unternehmen Sich im Zeitalter der generativen KI zurechtfinden. Dieselbe Technologie, die diese Bedrohungen erzeugt, ist auch die wirksamste Waffe, um sie zu bekämpfen.

💡 „Da es immer einfacher wird, alles Mögliche zu fälschen – von Identitäten bis hin zu Rechnungen – ist die einzig wirksame Verteidigung ein intelligentes System, das …“ Lernen, sich anpassen und Täuschung erkennen „in einem Ausmaß, das Menschen allein nicht erreichen können.“

🔗 Weiterführende Lektüre: Offizielle Aviva-Website | Aviva-Nachrichtenredaktion