City Union Bank открывает центр искусственного интеллекта для повышения качества банковских услуг и операционной деятельности.

Банки годами инвестировали в аналитические инструменты и программное обеспечение для автоматизации. Теперь же появляется новый подход: создание специально оборудованных внутренних помещений, где искусственный интеллект можно будет напрямую тестировать на реальных задачах банковской сферы..

🏦 Новый инновационный центр в сфере банковского дела с использованием искусственного интеллекта в Индии

В этом месяце в Индии произошло важное событие. Банк City Union недавно заключил соглашение с четырьмя сторонами о создании Центра передового опыта в области искусственного интеллекта в банковской сфере.Цель инициативы — разработка систем искусственного интеллекта, поддерживающих важнейшие банковские функции, включая... мониторинг мошенничества, кредитный анализ и соблюдение нормативных требований.Соглашение было официально обнародовано банком в заявлении для фондовой биржи.

В проекте участвуют многочисленные партнеры, каждый из которых вносит свой специализированный вклад:

• Городской Союз Банк – Банковский партнер, предоставляющий отраслевые знания и экспертные знания в данной области.
• Centific Global Solutions – Технологический партнер, обеспечивающий техническую разработку.
• Университет SASTRA – Партнер по обмену знаниями, поддерживающий исследовательские и образовательные инициативы.
• nStore Retech – Партнер по внедрению, ответственный за развертывание решения.

Данная структура является примером модели сотрудничества, в рамках которой банки работают вместе с технологическими компаниями и академическими учреждениями для изучения практического применения искусственного интеллекта в банковских операциях.

🔧 Преобразование экспериментов с ИИ в оперативные банковские инструменты

Согласно информации, предоставленной банком, планируемый центр сосредоточится на четырех стратегических областях:

✓ Выявление и предотвращение мошенничества
✓ Анализ кредитного риска
✓ Моделирование поведения клиентов
✓ Автоматизация процессов соблюдения нормативных требований

Хотя банки уже много лет используют статистические модели для оценки кредитного риска и выявления подозрительной деятельности, Принципиально меняется масштаб доступных данных и возможности систем машинного обучения по обработке огромных массивов данных..

Мониторинг мошенничества Это яркий пример. Банки ежедневно обрабатывают миллионы транзакций в платежных системах, системах переводов и карточных сетях. Модели искусственного интеллекта могут анализировать закономерности этих транзакций и выявлять необычную активность в режиме реального времени. Аналогичные подходы анализируют кредитную историю, модели расходов и записи о погашении кредитов для повышения эффективности оценки кредитных рисков.

Центр передового опыта также будет изучать, как искусственный интеллект может помочь в задачи по обеспечению соответствияБанки работают в условиях строгих требований к отчетности перед регулирующими органами, и подготовка этих отчетов обычно требует от команд анализа огромных объемов транзакционных записей и документации. Инструменты искусственного интеллекта могут помочь классифицировать документы, выявлять аномалии и более эффективно поддерживать подготовку к аудиту.

👥 Развитие талантов наряду с технологиями

Помимо разработки технологий, Еще одной важной задачей центра является развитие талантов.Согласно опубликованной информации, партнеры планируют поддерживать академические программы, стажировки и сертификационные курсы, посвященные применению ИИ в банковской сфере.

Это отражает более широкую потребность отрасли в инженерах и специалистах по обработке данных, которые понимают как машинное обучение, так и банковские процессы. Университеты играют жизненно важную роль в таком сотрудничестве, поскольку они могут связать исследования с практическими задачами в отрасли. В рамках этой инициативы Университет SASTRA внесет свой вклад в академические исследования и обучение, направленные на подготовку студентов и специалистов к работе с системами искусственного интеллекта, используемыми в финансовых услугах.

📊 Почему банки инвестируют в центры искусственного интеллекта

Финансовые учреждения сталкиваются с растущим давлением в связи с повышение операционной эффективности при сохранении надежного контроля рисковСистемы искусственного интеллекта изучаются как решение для поддержки задач, связанных с анализом больших объемов финансовых данных.

Однако внедрение ИИ в регулируемые отрасли сопряжено с уникальными проблемами. Банки должны обеспечить безопасность, надежность и соответствие систем финансовым нормам. Программы разработки, такие как центры передового опыта, предоставляют контролируемые среды, где модели могут быть спроектированы, протестированы и проверены перед внедрением в операционные системы.

Партнерство, лежащее в основе инициативы City Union Bank, объединяет различные виды экспертных знаний:

• Банковские знания, полученные в финансовом учреждении.
• Технические разработки от поставщиков технологий
• Академические исследования в университетах
• Поддержка внедрения от партнеров по интеграции.

🚀 Расширяющаяся роль ИИ в современном банковском деле

Искусственный интеллект уже используется в ряде банковских областей, в том числе: системы обнаружения мошенничества, чат-боты для поддержки клиентов и моделирование рисков по кредитам.По мере роста вычислительных мощностей и накопления финансовыми учреждениями всё больших объёмов данных банки изучают дополнительные способы применения машинного обучения в своей деятельности.

Анализ поведения клиентов Это одна из областей, активно изучаемых в настоящее время. Модели искусственного интеллекта могут анализировать историю транзакций и активность счетов, чтобы помочь банкам понять, как клиенты используют финансовые услуги. Эти данные могут повлиять на решения, касающиеся разработки продуктов, кредитной политики и стратегий управления рисками.

Автоматизация операций Это еще одна приоритетная область. Такие задачи, как классификация документов, мониторинг транзакций и составление отчетов о соответствии требованиям, генерируют значительный объем административной работы. Системы искусственного интеллекта могут помочь сортировать и проверять эти записи быстрее и точнее.

Тем не менее, внедрение в банковской сфере происходит с осторожностью, поскольку Ошибки могут создавать значительные финансовые и юридические риски.Тестовые среды, такие как центры разработки ИИ, позволяют учреждениям экспериментировать с новыми инструментами, прежде чем интегрировать их в основные системы.

💡 Ключевые выводы для банковской отрасли

Проект City Union Bank демонстрирует, как финансовые учреждения организуют работу в области искусственного интеллекта посредством стратегического партнерства, объединяющего банки, технологические компании и университеты.

Превратятся ли эти инициативы в широко внедренные системы, будет зависеть от того, насколько эффективно результаты исследований и разработок будут преобразованы в оперативные банковские инструменты.

На данный момент, Новый центр представляет собой значительную попытку нарастить экспертные знания в области искусственного интеллекта в банковском секторе. при этом изучая, как эта технология может помочь в решении таких задач, как мониторинг мошенничества, анализ рисков и подготовка нормативной отчетности в ближайшие годы.

(Фото предоставлено) Этьен Мартин)

AI News работает на базе TechForge MediaОзнакомьтесь с другими предстоящими мероприятиями и вебинарами, посвященными корпоративным технологиям. здесь.